El 62% de los asesores financieros en Chile afirma que ya está implementando herramientas de inteligencia artificial en su trabajo diario para comunicarse con clientes, realizar investigaciones, optimizar operaciones y efectuar análisis de portafolios y riesgos.
- Cuatro de cada diez encuestados creen que las herramientas de inversión autónoma potenciadas por IA competirán con ellos por los activos de sus clientes, mientras que solo un 7% considera que su principal competencia serán otros asesores..
Santiago, julio de 2026. ¿Cómo podemos definir la inteligencia artificial? En la mayoría de las industrias, esta tecnología ha revolucionado la forma de hacer negocios, pero en otras ha planteado una pregunta decisiva: ¿me reemplazará o me ayudará? Para los asesores financieros de todo el mundo, la respuesta es ambas. La Encuesta Global de Asesores Financieros 2026 de Natixis Investment Managers busca responder precisamente a esa interrogante. Los resultados muestran que los asesores son conscientes de que la IA podría convertirse en un competidor relevante en el futuro cercano, pero que hoy ya la incorporan activamente como parte de su práctica profesional.
En Chile, un 41% de los asesores encuestados considera que las herramientas mejoradas para inversionistas autogestionados (como la IA generativa) serán su principal competencia dentro de cinco años. Al mismo tiempo, un 44% ya está incorporando capacidades de IA en sus servicios para atraer a clientes más jóvenes, mientras que un 62% afirma utilizar esta tecnología en su trabajo cotidiano.
¿Para qué están utilizando la IA los asesores?
Natixis IM consultó a los asesores financieros en Chile sobre los usos que están dando a las herramientas de inteligencia artificial en su trabajo diario, y los resultados muestran una adopción que abarca tanto tareas operativas como aplicaciones más especializadas.
El 69% utiliza IA para comunicarse con clientes -como la redacción de correos electrónicos, elaboración de minutas de reuniones o creación de contenido educativo-; otro 69% la emplea para realizar investigaciones; y un 58% la utiliza para apoyar tareas operativas y administrativas, cifras que se sitúan en línea o incluso por sobre la tendencia global.
En cuanto a aplicaciones directamente relacionadas con la asesoría financiera, un 48% utiliza IA para realizar análisis de portafolios y riesgos; un 50% la incorpora en herramientas orientadas al cliente, como portales o plataformas de planificación financiera; y un 45% la emplea para desarrollar herramientas de proyección y planificación para sus clientes, por ejemplo, en procesos de planificación de vida.
Estos resultados muestran que, si bien la inteligencia artificial continúa utilizándose principalmente como apoyo para tareas ejecutivas y administrativas, su aplicación en funciones de mayor especialización y análisis continúa creciendo. Esto se refleja también en que un 73% de los asesores chilenos considera que quienes adopten la IA de manera efectiva obtendrán una ventaja competitiva, mientras que un 75% cree que esta tecnología aún tiene un amplio potencial de desarrollo.
Ese optimismo también quedó reflejado cuando se les pidió comparar el futuro de la inteligencia artificial con una película: un 53% eligió Moneyball, al verla como una herramienta capaz de descubrir oportunidades ocultas gracias a un mejor análisis de datos.
La encuesta también revela que la industria de la asesoría financiera en Chile está siendo impulsada por una nueva generación de profesionales. Con una edad promedio de poco menos de 40 años -frente a casi 45 años a nivel global- y con los millennials representando cerca de tres cuartas partes de los encuestados, Chile cuenta con una de las poblaciones de asesores más jóvenes de todo el estudio internacional. Este recambio generacional también podría estar contribuyendo a la mayor apertura del país hacia la inteligencia artificial y otras herramientas digitales.
«La industria de la asesoría financiera en Chile está viviendo una transformación generacional. Estamos viendo una nueva generación de asesores que adopta la inteligencia artificial no como un reemplazo de la experiencia humana, sino como una forma de potenciarla. Esa combinación entre dominio de las herramientas digitales y relaciones personales basadas en la confianza será fundamental para responder a las necesidades cada vez más complejas de los clientes», señala Lucas Pérez, Country Head para el Cono Sur de Natixis Investment Managers.
¿Cómo amenaza la IA a los asesores?
Aunque la inteligencia artificial puede potenciar las capacidades de los asesores financieros, el rápido avance de esta tecnología también está generando una competencia cada vez más relevante. En Latinoamérica, cerca de la mitad de los millennials (49%) y un 40% de la Generación X¹ afirman que prefieren recibir asesoría digital antes que mediante el modelo tradicional presencial. Asimismo, un 47% de los millennials y un 41% de los integrantes de la Generación X señalan que confiarían en algoritmos al momento de recibir recomendaciones financieras.
Como consecuencia, los asesores en Chile proyectan que, en un plazo de cinco años, su principal competencia serán las herramientas mejoradas para inversionistas autogestionados (41%), muy por encima del 7% que cree que competirá principalmente con otros asesores financieros.
Pese a ello, solo un 27% considera que la inteligencia artificial podría dejarlo fuera del negocio. Por el contrario, un 74% cree que la IA les permitirá dedicar más tiempo a sus clientes, mientras que un 73% sostiene que quienes adopten esta tecnología de forma efectiva obtendrán una ventaja competitiva.
Sin embargo, aunque pueda resultar tentador recurrir a un agente de IA para solicitar asesoría financiera, un 72% de los asesores advierte que los inversionistas están asumiendo riesgos innecesarios al hacerlo. Una de las principales preocupaciones radica en la calidad de las instrucciones o prompts que las personas entregan a estos sistemas, así como en la posibilidad de que la IA genere respuestas incorrectas o inexactas.
Frente a este escenario, los asesores buscan diferenciar claramente el valor de su trabajo. De hecho, un 81% afirma que está poniendo el foco en fortalecer las relaciones personales con sus clientes y en destacar su responsabilidad fiduciaria como elementos diferenciadores frente a la inteligencia artificial.
«Si bien los algoritmos pueden procesar grandes volúmenes de información a una velocidad extraordinaria, carecen completamente de la inteligencia emocional necesaria para acompañar a un cliente durante períodos de volatilidad en los mercados. Un agente de IA no puede mirar a un inversionista a los ojos, comprender sus principales preocupaciones ni asumir una responsabilidad fiduciaria. La verdadera ventaja competitiva para los asesores de nuestra región estará en combinar herramientas digitales de última generación con relaciones humanas basadas en la confianza, algo que ninguna tecnología puede reemplazar», agrega Pérez. Adaptándose a una nueva generación de clientes
A medida que los asesores buscan responder al ritmo y volumen de los cambios que enfrenta la industria, uno de sus principales desafíos será conservar los activos que ya administran. En Chile, un 67% de los asesores señala que sus clientes se sienten inquietos frente a la incertidumbre de los mercados y, como consecuencia, prefieren mantener una mayor proporción de su patrimonio en dinero en efectivo.
La tarea no será sencilla. La preocupación de los inversionistas ha ido aumentando en el tiempo y las narrativas que dominan el mercado suelen llevarlos a tomar decisiones impulsivas. En este contexto, los asesores identifican como el principal error de los inversionistas reaccionar emocionalmente a los titulares de prensa, una conducta mencionada por el 58% de los encuestados.
Los asesores también tienen motivos para preocuparse por la creciente competencia digital, especialmente cuando buscan incorporar inversionistas más jóvenes a su cartera de clientes. Como ocurre en muchos países, el envejecimiento de la base de clientes representa un desafío de largo plazo para la industria, ya que las prioridades financieras cambian con la edad y el patrimonio comienza a transferirse entre generaciones.
No obstante, Chile presenta una realidad distinta a la de muchos otros mercados. La edad promedio de los clientes es de 40 años, frente a los 45 años registrados a nivel global, y cerca de tres cuartas partes (74%) pertenecen a la generación millennial, muy por encima del promedio mundial (25,7%). En contraste, solo un 19% corresponde a la Generación X y apenas un 4% a los Baby Boomers, porcentajes considerablemente inferiores a los observados en otros países.
Ante este escenario, los asesores continúan invirtiendo en herramientas digitales y en servicios especializados para atraer a la próxima generación de inversionistas y fortalecer relaciones de largo plazo con sus clientes.
En materia de prospección comercial, también están explorando nuevos canales: un 29% ya utiliza redes sociales como una vía para llegar a clientes más jóvenes.
El informe global de Natixis Investment Managers sobre los resultados de su encuesta de 2026 a asesores financieros se puede encontrar aquí.
Metodología
Natixis Investment Managers encuestó a 2.950 profesionales de la inversión en 23 países. Los datos fueron recopilados entre marzo y mayo de 2026 por la firma de investigación CoreData, con un análisis adicional realizado por el Natixis Center for Investor Insight.
Notas
- Encuesta a Inversionistas Individuales de Natixis Investment Managers, realizada por CoreData Research entre febrero y marzo de 2025. El estudio incluyó a 7.050 inversionistas individuales en 21 países de Norteamérica, Latinoamérica, el Reino Unido, Europa Continental y Asia.
Acerca del Natixis Center for Investor Insight
El modelo de múltiples afiliadas de Natixis Investment Managers conecta a sus clientes con el pensamiento independiente y la experiencia especializada de más de 15 gestores de inversión activos. Posicionada entre las mayores gestoras de activos del mundo¹, con más de US$1,4 billones en activos bajo gestión² (€1,2 billones), Natixis Investment Managers se especializa en estrategias de inversión activa de alta convicción, soluciones para seguros y pensiones, y activos privados, ofreciendo una amplia gama de soluciones a través de distintas clases de activos, estilos y vehículos de inversión. La firma trabaja estrechamente con sus clientes para comprender sus necesidades específicas y ofrecer perspectivas y soluciones de inversión alineadas con sus objetivos de largo plazo.
Con sedes en París y Boston, Natixis Investment Managers forma parte de Groupe BPCE, el segundo mayor grupo bancario de Francia, a través de las redes minoristas Banque Populaire y Caisse d’Epargne. Entre sus gestoras afiliadas se encuentran AEW, DNCA Investments, Flexstone
Partners, Gateway Investment Advisers, Harris | Oakmark, Investors Mutual Limited, Loomis, Sayles
& Company, Mirova, Naxicap Partners, Ossiam, Ostrum Asset Management, Seventure Partners, Vauban Infrastructure Partners, Vaughan Nelson Investment Management, VEGA Investment
Solutions y WCM Investment Management. Asimismo, ofrece soluciones de inversión a través de Natixis Investment Managers Solutions y Natixis Advisors, LLC. No todas las soluciones están disponibles en todas las jurisdicciones. Para obtener más información, visite el sitio web de Natixis Investment Managers im.natixis.com o su página de LinkedIn. linkedin.com/company/natixis-investment-managers.
Los equipos de distribución y servicios de Natixis Investment Managers incluyen a Natixis Distribution, LLC, un broker-dealer de propósito limitado y distribuidor de diversas compañías de inversión registradas en Estados Unidos, cuyos servicios de asesoría son prestados por firmas afiliadas a Natixis Investment Managers; Natixis Investment Managers International (Francia); y sus entidades afiliadas de distribución y servicios en Europa y Asia.
¹ Según la encuesta a participantes y datos públicos recopilados por Investment & Pensions Europe / Top 500 Asset Managers 2025, Natixis Investment Managers fue clasificada como la vigésima mayor gestora de activos del mundo, de acuerdo con los activos bajo gestión al 31 de diciembre de 2024.
² Los activos bajo gestión (AUM) de las entidades afiliadas, medidos al 31 de marzo de 2026, ascienden a US$1.452,8 mil millones (€1.261,0 mil millones). Los AUM reportados pueden incluir activos nocionales, activos administrados para terceros, activos brutos, activos de entidades afiliadas con participación minoritaria y otros tipos de activos bajo gestión o administración no regulatoria de las firmas afiliadas a Natixis Investment Managers.
³ Marca registrada de DNCA Finance.
En Chile: Esta oferta privada se inicia el día de la fecha de la presente comunicación. La presente oferta se acoge a la Norma de Carácter General N°336 de la Superintendencia de Valores y Seguros de Chile. La presente oferta versa sobre valores no inscritos en el Registro de Valores o en el Registro de Valores Extranjeros que lleva la Superintendencia de Valores y Seguros, por lo que los valores sobre los cuales ésta versa, no están sujetos a su fiscalización. Que por tratarse de valores no inscritos, no existe la obligación por parte del emisor de entregar en Chile información pública respecto de estos valores. Estos valores no podrán ser objeto de oferta pública mientras no sean inscritos en el Registro de Valores correspondiente.
Las entidades anteriormente mencionadas son unidades de desarrollo de negocios de Natixis Investment Managers, sociedad holding de un diverso conjunto de entidades especializadas en gestión y distribución de inversiones a nivel mundial. Las filiales de gestión de inversiones de Natixis Investment Managers desarrollan actividades reguladas únicamente en las jurisdicciones en las que cuentan con autorización o licencia para ello. Sus servicios y los productos que administran no están disponibles para todos los inversionistas en todas las jurisdicciones. Es responsabilidad de cada proveedor de servicios de inversión asegurar que la oferta o comercialización de participaciones en fondos o de servicios de inversión de terceros a sus clientes cumpla con la legislación aplicable en cada país.
Equipo Prensa
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