07 de noviembre de 2024 – La ciberdelincuencia, el lavado de activos, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el financiamiento del terrorismo, son algunas de las principales amenazas en materia de lavado de activos que enfrentan los países latinoamericanos, según el último informe del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
Estos datos se suman a los aportados por la 12ª edición del Índice Antilavado de Dinero 2023 (AML), elaborado por el Instituto de Gobernabilidad de Basilea, el cual indica que el nivel promedio global de riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) LA/FT aumentó de 5,25 en 2022 a 5,31 en 2023, siendo 10 el riesgo máximo.
Frente a ello, los gobiernos, entidades financieras y compañías expertas en soluciones de tecnología contra la ciberdelincuencia trabajan contrarreloj para estar un paso más adelante del cibercrimen. Es aquí donde los software basados en Inteligencia Artificial (IA) están ganando terreno en la carrera contra este tipo de delitos. Incluso, Chartis Research, principal autoridad global en tecnología de riesgos, ha entregado reconocimientos a otras compañías por su aporte a la lucha contra el lavado de activos.
RiskShield: Prevención dinámica, escalable y en tiempo real del fraude
Por primera vez, Chartis Research reconoció al software RiskShield, de INFORM, como líder en la categoría del combate al fraude empresarial y de pagos, destacando su sistema de procesamiento de transacciones en tiempo real, creación de modelos avanzados y amplio conocimiento de las tendencias de fraude. Entre los factores que lo hicieron merecedor de este premio fue “superar las expectativas de los clientes”, entre otros elementos clave que derivaron en este reconocimiento.
Cabe destacar que los analistas expertos de Chartis, que redactan los informes anuales, poseen experiencia práctica en la selección, desarrollo e implementación de sistemas de gestión de riesgos para diversas empresas internacionales de distintas industrias, como la banca, los seguros, los mercados de capitales, la energía y el sector público.
Roy Prayikulam, Senior Vice President de Riesgo y Fraude en INFORM, comenta que “este premio ayuda al liderazgo de RiskShield en el mercado y el compromiso constante de INFORM de ofrecer soluciones innovadoras a las instituciones financieras y bancarias. También es una reafirmación del arduo trabajo y compromiso de nuestro equipo”, señala el ejecutivo.
Chartis Research destacó la excepcional experiencia de RiskShield en el mercado, su escalabilidad y sus capacidades de detección en tiempo real, y resaltó especialmente el historial de RiskShield a la hora de superar las expectativas de los clientes como factores clave en su decisión.
En palabras de Nick Vitchev, director de Investigación de Chartis, “el liderazgo de categoría de INFORM en ambos cuadrantes (RiskTech y FinTech) refleja su sólida tecnología de base, que incluye potentes técnicas de detección y análisis, gestión avanzada de casos y una capacidad de adaptación a un complejo conjunto de tipologías que resulta esencial en la gestión avanzada del fraude empresarial. Particularmente en la lucha contra el fraude de pagos, la capacidad de INFORM para adaptarse a gran velocidad a grandes volúmenes es ideal para la detección del fraude de pagos moderno a través de distintos canales centrales, en particular en los pagos en tiempo real y con tarjeta”.
En los últimos años, Latinoamérica ha avanzado significativamente en la consolidación de los pagos instantáneos en distintos países. Sin embargo, estos avances también han presentado nuevos desafíos en cuanto a la prevención y mitigación del fraude, ocasionando importantes pérdidas para los diferentes participantes y, en muchos casos, generando desconfianza entre los clientes. “Frente a este escenario, las capacidades de RiskShield, junto con su experiencia en el mercado europeo, contribuirán a la implementación de mejores prácticas, es por esto que hemos recibido el reconocimiento de Chartis Research, y esperamos seguir consolidándonos en el mercado, sofisticando nuestras tecnologías para entregarles lo mejor a nuestros clientes y a la industria en general”, manifiesta Paola Sánchez, Business Developer de RiskShield en INFORM para Latinoamérica.
Acerca de INFORM
INFORM es pionero a nivel internacional en optimización con IA de procesos de negocio y toma de decisiones inteligentes. Esto convierte a la empresa en líder en el suministro de soluciones inteligentes con IA Híbrida para la prevención del fraude y el cumplimiento de AML. Con RiskShield, ofrecen una plataforma multicanal que detecta y gestiona actividades sospechosas, lo que minimiza las pérdidas y optimiza la eficiencia mediante analítica avanzada, aprendizaje de máquina y controles intuitivos de gestión de reglas. Más de 1.000 clientes en el mundo se benefician de las soluciones de optimización con IA de INFORM en industrias como la financiera, de telecomunicaciones, seguros, aviación, automóviles, logística, producción y retail. INFORM emplea más de 1.000 personas de más de 40 países.
Enlaces relacionados
https://www.inform-software.com/es/
https://www.inform-software.com/es/software/riskshield
https://www.chartis-research.com/
https://www.chartis-research.com/financial-crime/anti-fraud/7947214/enterprise-and-payment-fraud-solutions-2024-market-update-and-vendor-landscape
Equipo Prensa
Portal Innova
