La tecnología se ha convertido en una aliada esencial para el crecimiento financiero de las empresas, sin importar su tamaño. Sin embargo, su expansión también ha abierto puertas a nuevos tipos de fraudes y delitos económicos en Chile y el mundo.
En ese contexto, Tomás Pérez-Iñigo, Country Manager Chile de Xepelin, comparte una serie de recomendaciones para que las empresas puedan protegerse contra el fraude financiero, destacando además cómo la tecnología puede jugar un rol decisivo en esta tarea.
Educación sobre ciberseguridad: la base de la seguridad en una empresa debe ser impedir que los ciberdelincuentes accedan a información sensible. La educación de los colaboradores es clave para reducir los flancos de vulnerabilidad. “Gran parte del éxito de los ciberataques se debe a que alguien dentro de la empresa recibe un correo de phishing o cae ante una suplantación de identidad”, advierte el ejecutivo. Frente a esto, las empresas deben reaccionar rápido a ingresos sospechosos en la plataforma del SII, o alertas de spoofing de sus correos internos.
Comportamiento inusual de tus proveedores: identificar patrones de conducta anómalos en contrapartes comerciales es clave para mantener una operación segura. Detectar cambios inusuales en el monto, la frecuencia y el tipo de producto o servicio ofrecido por un proveedor permite tomar las medidas necesarias a tiempo para evitar un posible fraude. “Es fundamental utilizar la data para monitorear estos comportamientos, lo que posibilita levantar alertas a tiempo y tomar decisiones estratégicas”, comentó el experto.
Comprensión del entorno de relaciones comerciales y socios de proveedores: es fundamental revisar previamente los socios y relaciones comerciales de tus proveedores y clientes, investigando causas judiciales, DICOM o noticias para identificar potenciales fuentes de fraude. “Muchos de los fraudes en la industria provienen de personas y empresas que se relacionan con otras que ya han cometido acciones fraudulentas en el pasado”, indica Pérez-Iñigo. Es importante contar con herramientas que permitan identificar esta red comercial y de socios de tu proveedor.
Para apoyar a las Pymes y otras empresas en la prevención de fraudes y evaluaciones de crédito, Xepelin, ha lanzado recientemente XData, una herramienta que detecta comportamientos financieros sospechosos en cuestión de minutos. Esta herramienta evalúa a proveedores y clientes en una escala de tres niveles de riesgo y envía alertas en caso de situaciones anómalas.
Con estas estrategias, las compañías pueden fortalecer sus defensas contra el fraude financiero, utilizando la tecnología no solo como un motor de crecimiento, sino también como un escudo protector.
Equipo Prensa
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